مدیران مالی شخصی به عنوان نقطه اصلی تماس افراد با ارزش خالص برای مشاوران مالی و حرفه‌ای خود عمل می‌کنند و این امکان را برای همه مشاوران فراهم می‌کنند که به طور موثر با هم و در راستای منافع مشتری کار کنند.
مدیران مالی شخصی به افراد با ارزش خالص کمک می‌کنند تا درآمد و هزینه‌های خود را پیگیری کنند، صورت‌حساب‌ها و پرداخت‌ها را مدیریت کنند، و جریان نقدینگی را برای اطمینان از سازمان‌دهی و بهینه‌سازی امور مالی‌شان نظارت کنند.
مدیران مالی شخصی بدهی‌های افراد با ارزش خالص را بررسی می‌کنند و به آنها کمک می‌کنند تا برنامه‌ای برای مدیریت و پرداخت مانده‌های معوق، از جمله تجزیه و تحلیل نرخ‌های بهره، گزینه‌های بازپرداخت و فرصت‌های بالقوه تامین مالی مجدد ایجاد کنند.
مدیران مالی شخصی، بیمه نامه های موجود افراد با ارزش خالص، از جمله بیمه عمر، سلامت، ناتوانی و مراقبت طولانی مدت را بررسی می کنند و هرگونه تعدیل یا پوشش اضافی لازم را توصیه می کنند.
مدیران مالی شخصی به افراد با ارزش خالص در مورد مسائل مالی مربوط به خانواده، از جمله انتقال ثروت از نسلی به نسل دیگر، امور بشردوستانه، و ایجاد بیانیه ماموریت خانوادگی یا منشور مشاوره می دهند.
مدیران مالی شخصی به افراد با ارزش خالص که صاحب کسب و کار یا کارآفرین هستند مشاوره و پشتیبانی می‌کنند، از جمله تجزیه و تحلیل صورت‌های مالی، توسعه طرح‌های تجاری و مدیریت امور مالی کسب‌وکار.
مدیران مالی شخصی به افراد با ارزش خالص در انواع موضوعات مالی مرتبط با سبک زندگی، مانند مدیریت کارکنان خانه، خرید املاک و مستغلات یا سایر دارایی ها، و برنامه ریزی رویدادهای مهم زندگی مانند عروسی یا تعطیلات کمک می کنند.
