يعمل المسؤولون الماليون الشخصيون كنقطة اتصال رئيسية للأفراد ذوي الثروات العالية مع مستشاريهم الماليين والمهنيين، مما يجعل من الممكن لجميع المستشارين العمل معًا بفعالية وبما يخدم مصلحة العميل.
يساعد المسؤولون الماليون الشخصيون الأفراد ذوي الثروات العالية في تتبع دخلهم ونفقاتهم، وإدارة الفواتير والمدفوعات، ومراقبة التدفق النقدي للتأكد من أن أمورهم المالية منظمة ومُحسّنة.
يستعرض المسؤولون الماليون الشخصيون ديون الأفراد ذوي الثروات العالية ويساعدونهم في وضع خطة لإدارة الرصيد المتبقي وسداده، بما في ذلك تحليل أسعار الفائدة وخيارات السداد وفرص إعادة التمويل المحتملة.
يقوم المسؤولون الماليون الشخصيون بمراجعة السياسات التأمين الحالية للأفراد ذوي الثروات العالية، بما في ذلك التأمين على الحياة والصحة والعجز والرعاية طويلة الأمد، ويوصون بأي تعديلات أو تغطية إضافية ضرورية.
يقدم المسؤولون الماليون الشخصيون للأفراد ذوي الثروات العالية المشورة في المسائل المالية المتعلقة بالعائلة، بما في ذلك نقل الثروة بين الأجيال والعمل الخيري وإنشاء بيان أو دستور مهمة عائلي.
يقدم المسؤولون الماليون الشخصيون المشورة والدعم للأفراد ذوي الثروات العالية الذين يمتلكون شركات أو رواد أعمال، بما في ذلك تحليل البيانات المالية ووضع خطط الأعمال وإدارة مالية الشركات.
يساعد المسؤولون الماليون الشخصيون الأفراد ذوي الثروات العالية في مجموعة متنوعة من المسائل المالية المتعلقة بنمط الحياة، مثل إدارة موظفي المنزل وشراء العقارات أو الأصول الأخرى وتخطيط الأحداث الرئيسية في الحياة مثل الزفاف أو العطلات.
